Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmeliğiyle bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarıldı. Düzenleme kapsamında temel kimlik tespiti eşiği 370 bin liraya yükseltilirken, dijital bankacılık kanallarındaki tek kullanımlık şifreli işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetim raporlama adımları tek çatı altında toplandı.
Yürürlüğe giren Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik, finansal kuruluşlardaki parasal sınırları güncelledi. Değişiklikle birlikte daha önce 185 bin TL olarak uygulanan genel kimlik tespiti zorunluluğu 370 bin TL’ye, 15 bin TL’lik alt işlem sınırı ise 30 bin TL seviyesine çekildi. Belirlenen tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama adımları daha esnek kurallarla yürütülebilecek.
Yeni düzenleme internet ve mobil bankacılık kanallarındaki müşteri doğrulama süreçlerini de yeniden yapılandırıyor. Sisteme kayıtlı ve önceden doğrulanmış telefon numaralarına iletilen tek kullanımlık şifreler (OTP) üzerinden yürütülen işlemlerde, finans kuruluşları müşteriden ayrıca ıslak imza örneği istemeyebilecek. Bu kolaylığın uygulanabilmesi için tercih edilen yöntemin işlem riskine uygun olması ve yetkisiz erişimleri önleyecek güvenlik altyapısını sağlaması şart koşuluyor.
Finansal kuruluşların denetim süreçlerini hızlandırmak ve bürokratik işlemleri azaltmak amacıyla raporlama sisteminde de sadeleşmeye gidildi. Denetimler esnasında herhangi bir mevzuat ihlaline rastlanması durumunda, elde edilen tüm bulgular ayrı dosyalar yerine tek bir konsolide raporda bir araya getirilecek.
